Ефективно відповідати вимогам дотримання

CASEWARE AML COMPLIANCE

Дотримання протидії відмиванню грошей

Втомилися від постійних посилюючих правилах боротьби з відмиванням грошей (AML) і великими штрафами за недотримання їх? CaseWare AML Compliance ставить вас попереду цих проблем, надаючи рішення для кожного з найважливіших компонентів вашої програми AML (KYC, моніторинг транзакцій, перевірка санкційних списків, регуляторна звітність) і залучаючи всю організацію працювати в рамках однієї платформи.

ЯК ПРАЦЮЄ CASEWARE AML COMPLIANCE

CaseWare AML Compliance активно контролює 100% фінансових операцій і інформацію про клієнтів. При виявленні невідповідної дії запускається оповіщення, яке відправляється відповідному учаснику. Використовуючи налаштовувані робочі процеси, рішення призначає відповідальному за перевірку попередження і реєструє всі дії, щоб створити точний і повний контрольний журнал всіх виконаних дій.

Вкладення, коментарі та індикатори можуть бути додані до оповіщення для допомоги в аналізі причин або для створення випадків для розслідувань. Там, де необхідно подати нормативний звіт, рішення може швидко попередньо заповнити звіт інформацією з основних систем і платформи аналізу даних рішення. Потім звіти можуть бути розглянуті і перевірені групою щодо дотримання і відправлені в електронному вигляді регулюючим органам.

Аналітика

Моніторинг транзакцій

  • Ідентифікація трансакції клієнта (клієнтів), що перевищують певну кількість зняття або депозитів протягом визначеного періоду або в різних місцях
  • Ідентифікувати всі рахунки, закриті із залишками і будь-якої подальшї діяльністю на цих рахунках
  • Ідентифікація декількох банкоматних карт, виданих одному і тому ж клієнту
  • Ідентифікувати всі зняття готівки або депозити, зроблені в банкоматі, що перевищують певний допуск
  • Визначення кількох операцій з фінансового внеску, сукупність яких перевищує внутрішній поріг

Знай свого клієнта

  • Ідентифікація всіх клієнтів без адресних даних або тільки з адресами поштових скриньок
  • Ідентифікація потенційно дубльованих клієнтів або клієнтів з декількома недійсними або простроченими ідентифікаційними записами
  • Ідентифікація всіх клієнтів зі зміною імені та/або адреси
  • Ідентифікація всіх облікових записів, для яких були змінені інструкції щодо підписання
  • Ідентифікація неактивних облікових записів, які стали активними, без дотримання клієнтом вимог KYC
  • Виявлення невідповідностей в інформації про клієнтів між організаціями і т.д.
  • Ідентифікація пов’язаних клієнтів

Підозріла діяльність

  • Виявляти підозрілі дії на рахунках, що раніше перебували в стані, не пов’язаному з транзакціями (наприклад, недіючі / неактивні / заморожені)
  • Виявлення клієнтів з високим ризиком на нових або спільних рахунках
  • Виявлення значущих неформальних відносин між клієнтами
  • Виявлення корпоративних клієнтів з готівковими операціями за межами звичайного бізнесу
  • Виявлення раптових платежів по кредиту
  • Виявлення банковских карток, створені й авторизовані одним і тим же користувачем
  • Виявлення продуктів, які не задовольняють вимогам політики (наприклад, процентна ставка, принципал, термін і т.д.)

Пошукові списки

  • Ідентифікація клієнтів в Office of Foreign Assets Control (OFAC), Politically Exposed Persons (PEP) або внутрішніх/користувальницьких списках

Грошові перекази

  • Визначення грошових переказів в країни, внесені в чорний список, і з них
  • Виявлення випадків переказу грошових коштів кільком одержувачам і/або відправникам, що перевищують певний поріг
  • Виявлення одержувачів, послідовно отримують гроші трохи нижче порога
  • Виявлення підозрілі операції, такі як серфінг, гортати і т.д.

Передача грошових коштів

  • Виявлення клієнтів, що надсилають або приймають телеграму для кількох осіб, які перевищують або трохи нижче внутрішнього порогу
  • Щоденний звіт по вхідних і вихідних банківським переказам
  • Перекази з конкретних джерел (по встановлених спискам)
  • Надає детальну інформацію про джерело коштів, інформацію, надану клієнтами

Моніторинг персоналу

  • Визначення переказу коштів з одного рахунку персоналу на інший
  • Визначення всіх депозитів персоналу, зняття коштів, інкасацію чеків або перекази коштів тільки в межах заданого порогу
  • Визначення звільнених співробітників, які все ще позначені як співробітники
  • Визначення користувачів, які мають доступ із порушенням SoD

Дізнайтеся більше про CaseWare IDEA
Замовте БЕЗКОШТОВНУ демо-версію сьогодні