Фінансові менеджери, аудитори та фахівці з питань дотримання вимог можуть вирішити потенційні ризики

Банківська справа та фінанси

Керуючись великим обсягом транзакцій та суворими правилами, такими як Proceeds of Crime Act (POCA), Bank Secrecy Act (BSA), Basel II, Sarbanes-Oxley (SOX) та the USA Patriot Act, банківські установи значною мірою покладаються на технології та аналітику для задоволення вимог відповідності та запобігання шахрайству.

CaseWare Analytics пропонує рішення щодо аудиту, постійного моніторингу та протидії відмиванню грошей, які задовольняють потреби фінансових менеджерів, аудиторів та персоналу з питань дотримання вимог для виявлення потенційних схем відмивання коштів, моніторингу ризиків у портфелі кредитів та аналізу потенційних ризиків у бізнесі.

CaseWare IDEA® – це потужний і простий у використанні інструмент аналізу даних, який швидко аналізує 100% ваших даних, дозволяючи зробити більш ефективні перевірки та краще виявити шахрайство. Ось зразок аналітики, доступної аудиторам

Аналітика для позик

  • Кредити понад або під зазначеної суми, терміни, або процентні ставки
  • Відхилення та початкові коливання суми позики
  • Кредити без графіків або неправильних графіків
  • Списання для кредитів із простроченими платежами або іншими критеріями

Аналітика інвестиційних цінних паперів

  • Інвестиції, за які не надійшли дивіденди та відсотки
  • Цінні папери, що не відповідають певним параметрам інвестиційного класу.
  • Торгова діяльність для ринкових термінів
  • Діяльність рахунків для надмірної торгівлі або стихійна продаж

Аналітика заощаджень та депозитів

  • Офісні працівники які впроваджують депозити для членів сім’ї 
  • Рахунки з вилученими або неправильними кредитами або скасуванням плати за обслуговування
  • Кілька акаунтів з однією адресою
  • Відділення з надмірною відміною плати

Аналітика для головної бухгалтерської книги

  • Співробітники з великою кількістю реверсивних записів
  • Фідерні системи даних в зведеної бухгалтерської книзі
  • Основа облікового запису головної бухгалтерської книги

Аналітика для кредиторської заборгованості

  • Дублювання платежів у платіжних системах
  • Грошові виплати за рахунком, банком, групою, продавцем тощо.
  • Виплати за невраховані зобов’язання
  • Відсутній, дубльований, недійсний або невідомий номер перевірки послідовності
  • Перевірка запитів, які перевищують встановлені або за обраною сумою в доларах
  • Міжгалузеві передачі шляхом вилучення або включення

Аналіз менеджера активності в обліковому записі (доступний через IDEA Marketplace)

  • Операції з неактивними рахунками, які наближаються до стану спокою
  • Облікові записи без активності, які мають зміну даних, а також активність транзакцій
  • Депозитний сертифікат (CD) рахунок з раннім висновком
  • Обслуговування діяльності за депозитними рахунками
  • Нові рахунки з великою кількістю стрібків та депозитів у доларах
  • Операції на внутрішніх рахунках та рахунках працівників, включаючи ті рахунки, які не кодуються як працівники
  • Облікові записи транзакцій за невірними та недійсними даними про оплату послуг
  • Депозитні рахунки, які були створені, щоб уникнути недіючого класифікації

Аналітика кредитного екзаменатора (доступна через IDEA Marketplace)

  • Неефективні кредити на початку їх життєвого циклу
  • Усі типи транзакцій, обрані користувачем, для яких користувач хоче створювати звіти
  • Всі операції з обслуговування кредитів
  • Списані позики та повернення позики, здійснені кредитним працівником
  • Позики зі зміненим статусом прострочень
  • Кількість місяців, на які кожен кредит був продовжений, надмірне і несанкціоноване продовження
  • Усі кредитні операції розміщені тою самою посадовою особою, яка затвердила позику
  • Відкриті позики, які були зроблені для погашення позик тому ж позичальнику (позики “перекидання”)

Дізнайтеся більше про CaseWare IDEA
Замовте БЕЗКОШТОВНУ демо-версію сьогодні